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漫画/张平原 漫画/张平原
“贷款公司”打电话来，说可以帮你打包身份，确保能借更多的钱。随后，发来带有验证码的短信，“金融公司经理”想尽一切办法让市民小张以“流水”为由，将自己旧银行卡里的钱转到新银行卡里，然后推舟让小张将钱转到其他卡上...就这样，小张被“贷款公司”和“财务公司经理”骗了。
近日，采访人员从警方获悉，冒充网贷客服的骗子再次出动，套路更深，诈骗成功率很高。
我急着借钱，被骗子骗了
20日，小张接到自称“常恒公司”内部员工小燕的电话。“知道你急需用钱，我们可以帮你打包身份，确保你借更多的钱。但是，你要提前转账2万到你的银行卡上，才能证明你的还款能力。”手头实在紧张的小张借了2万元存入卡里。小燕说会有“财务公司经理”和小张一起检查贷款进度。
【做流水 来回转账“做流水”骗小伙能借更多钱 一男子伪装成贷款公司员工诓走2万元】没多久，“财务公司经理”加了小张的QQ，让他提供身份证照片，说要在银行开新卡，用于流量包装。然后，小张收到了一条带有验证码的短信。"这是为了开户并直接提供给我们."“经理”说。所以小张没有仔细看短信，报了验证码。
很快，小张收到了第二条带验证码的短信。“经理”说是用来开通短信功能的，小张提供给对方。此时小张的操作是以“充值保险业务消费”的名义，将旧银行卡里的钱转到新银行卡里。
随后，小张收到了第三条、第四条带有验证码的短信，显示银行卡将提现。“经理”说这还是为了活水。小张办完之后，旧银行卡分两期成功贷记1万元。这时，重头戏来了，“经理”说需要小张把钱转到他提供的另一张银行卡上。然而就在这个时候，小张的旧银行卡已经超过了每天的流量限制。于是，在对方的催促下，小张通过支付宝给朋友转了2万元，然后朋友把钱转给了“经理”。
转账后，再也联系不到“财务公司经理”，小张意识到自己被骗了。
来回操作转账，以打晕他，骗取信任
“这个案子似乎有点绕弯。其实骗子让小张来回操作转账的目的就是为了打晕他，达到诈骗的目的。”据警方分析，骗子以“为流水办理小张名下银行卡”的名义，赢得了小张的信任。因为新卡是以保险的名义办理的，而且确实是小张名下的，所以骗子第一次从旧卡转了2万元到新卡，不能直接把钱放进口袋，而是骗取了小张的信任。
然后，骗子又把钱还到了小张的名下，把“刷水”的说法当成了事实。当然，小张不会怀疑，但更确信的是，所有的操作都是“包装身份”，为了“借钱更快更多”。
最后，当骗子要求把钱转到不属于自己名下的银行卡上时，小张没有怀疑，直接做了。
“此外，骗子先是假装能够帮助‘打包’贷款公司，然后又以‘金融公司经理’的身份上线，这让小张晕头转向。”警方补充称，骗子在实施诈骗时，总是采取打电话指导操作的模式，完全控制了小张，让他没有时间思考。
提醒
刷水做身份是骗子的套路
警方提醒，为了保证及时还款，正规贷款平台必须审核证明借款人必须具备还款能力，所以不会有流水和做身份的操作。所以，凡是声称在借钱前帮忙伪装身份、帮忙造水、帮忙贷款的，都是骗子！
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