以非法占有为目的如何认定( 七 )
3、恶意透支”认定标准 。
根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2009〕19号)规定:
第六条，持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支” 。
有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”:
(一)明知没有还款能力而大量透支，无法归还的;
(二)肆意挥霍透支的资金，无法归还的;
(三)透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的;
(四)抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的;
(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的;
(六)其他非法占有资金，拒不归还的行为 。
恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大” 。
恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额 。 不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用 。
恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚 。 恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任 。
推荐阅读
- 国外支票国内如何兑现，国内的支票可以在国外用吗
- 如何在海底捞要礼物，可以问海底捞要礼物吗
- 如何让例假快点结束，姨妈可以快点结束
- 蜜源运营商如何收益
- 露肩装如何隐藏内衣带，内衣带子怎么隐藏可以露肩
- 彩印公章如何以假乱真，盖章文件复印件有效吗
- 【摆放】天门冬可以摆放的位置
- 魔兽世界tbc怀旧服开放3.13版本，80级同样可以秒人
- 苦杏仁如何处理能食用，苦杏仁怎么处理就可以吃了
- 如何将蛋清打发泡，蛋清怎么样可以容易打发