中国基金报采访人员王建伟
另一家基金销售机构因违反私募规则被罚款。
代销私募违规
泛华普益基金陕西销售被责令改正
日前，中国证监会陕西监管局发布决定，对樊华普益基金销售有限公司陕西分公司采取纠正措施..
行政处罚决定书显示，经查，樊华普益基金销售有限公司陕西分公司代销私募产品时，未取得部分客户符合合格投资者准入要求的相关证明材料，未认真核查个人客户最近三年年均收入证明材料的真实性和有效性，投资者适当性管理实施不严格，违反了《证券期货投资者适当性管理办法》第三条的规定。
根据本条规定，向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构，应当遵守法律、行政法规、本办法及其他相关规定，在销售产品或者提供服务过程中勤勉谨慎地履行职责，充分了解投资者情况，对产品或者服务信息进行深入调查分析，进行科学有效的评估，充分揭示风险。基于投资者风险承受能力不同、产品或服务风险等级不同等因素，提出明确适当的匹配意见，向适当的投资者销售或提供适当的产品或服务，并对违法行为承担法律责任。
陕西证监局表示，根据《证券期货投资者适当性管理办法》第三十七条，责令该分支机构采取纠正性行政监管措施。
《证券期货投资者适当性管理办法》第三十七条规定，经营机构违反本办法规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令经营机构及其直接负责的监事和其他直接责任人员改正、督导谈话、出具警示函、责令其参加培训等监督管理措施。
公开资料显示，樊华普益基金销售有限公司于2010年11月19日在成都市成华市场和质量监督管理局注册成立，注册资本6508万元。
【普益基金 又一基金销售机构被罚】法定代表人为于海峰，股东为成都普益博汇信息技术有限公司、北京范里安投资有限公司。公司经营范围包括基金销售和其他金融产品销售。
投资者适宜性是
私募机构违反“重灾区”
投资者适当性管理，简单来说就是“把合适的产品推荐给合适的人”，这是投资者投资的前提。其核心内容包括三个部分:投资者评价、产品评价和投资者与投资产品匹配。
由于证券期货市场投资种类繁多，投资者的风险承受能力不同，监管部门设立了这一机制，帮助投资者选择适合其风险承受能力的产品。从年内基金销售机构处罚案例来看，投资者适当性是违规私募代销的重灾区。
截至目前，今年年初以来，大部分地区证监局组织的私募基金专项检查已经结束，不少销售机构因违规被罚款。
就投资者适当性而言，违规行为包括:
募集资金过程中，未合理审慎审查投资者提供的资产证明文件，或者要求全体投资者提供必要的资产证明文件或者收益证明文件，未合理审慎审查投资者是否符合私募基金合格投资者标准，未作出全体投资者符合合格投资者条件的书面承诺；
向部分风险承担能力不匹配的投资者销售基金产品；
投资者的风险识别能力和风险承受能力是在没有问卷调查的情况下评估的。
5月20日，中国资产管理协会公布了暂停上海朝阳永续基金销售有限公司、扬州国鑫嘉利基金销售有限公司、李和财富基金销售有限公司、上海景谷基金销售有限公司等4家基金销售公司私募基金募集业务的决定，暂停时间为3至6个月。
纵观上述被处罚机构，产品风险等级不匹配、投资者适当性管理制度不完善、材料迟交、宣传夸大等是常见的“雷区”。
其中，上海证监局发布的《行政监管措施决定书》显示，朝阳永久基金销售业务已暂停6个月。协会认为公司在内部控制、人员管理、适当性管理等方面存在风险，不符合私募基金募集业务要求，决定暂停公司私募基金募集业务。
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