央行辟谣转账超10万将被严查!为什么要限制大额转账?原来如此!

【央行辟谣转账超10万将被严查】7月1日,河北省全面开展大额现金管理试点工作 。随后,网上便有消息称“转账超10万将被严查”,甚至有说法称“以后就算给妈妈转钱,也不要一次性转10万元以上”,引发公众热议 。

央行辟谣转账超10万将被严查!为什么要限制大额转账?原来如此!

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对此,中国互联网联合辟谣平台向中国人民银行求证,央行回应称,央行辟谣转账超10万将被严查,网传信息中“转账超10万将被严查”系无中生有,明显与大额现金试点政策不符 。大额现金管理是我国借鉴国际经验,为补齐相关领域监管短板,提高现金服务水平和效率而采取的管理措施 。目的是保障合理现金需求,抑制不合理需求,遏制利用大额现金进行违法犯罪 。为什么要限制大额转账?请往下看 。
事实上,早在2019年11月5日,人民银行已就试点大额现金管理工作向社会公开征求意见,按计划人民银行于近日正式启动试点工作,公众无需过度揣测 。
据了解,7月1日在河北开展的大额现金管理试点,针对的是对公对私账户在管理起点金额以上的个人客户,只要依规履行登记义务,其存取行为及个人隐私受充分保护,正常的转账业务不会受到影响 。10月1日,浙江省和深圳市将继河北之后,试点开展此项试点工作 。
中国人民银行提示:对于大额现金管理试点相关政策解读,公众可参考人民银行官方发布,请勿轻信不实传言 。
延伸阅读
大额现金管理的对象、范围、内容是什么?
大额现金管理的对象为商业银行柜面发生、起点金额之上、有现金实物交接的存取业务 。
此次试点为期2年,分地区分阶段实施 。
对公账户管理金额起点均为50万元,对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元 。试点地区将逐步建立和规范大额取现预约、大额存取现登记、大额现金分析报告、监督检查等制度 。
大额现金管理会不会影响公众存取自由?
不影响 。在合法合理的前提下,公众存取款自由受充分保护 。只要公众合法依规履行登记义务,大额现金存取并不受限制 。
大额取现为何需要预约?
事实上,商业银行大额取现需预约已实行多年 。在公众对现金需求总量下降及结构多样化的趋势下,规范大额取现预约,可以更好地满足公众需求,并有效降低社会成本 。
【央行辟谣转账超10万将被严查!为什么要限制大额转账?原来如此!】 大额现金管理会否影响公众日常生活?
影响有限 。专家表示,目前大额现金管理仅限试点地区 。当下,网上转账、移动支付等广泛应用,能够满足大多数公众日常支付需要;加之,大额现金存取管理起点考虑到了绝大多数公众的现金使用量,因此对人们日常经济活动影响有限 。
央行为什么要限制大额转账 前各大银行并没有限制大家进行大额转账,而很多人之所以听说银行要限制大额转账,有可能是从7月1日开始,我国将在河北等地方试点大额现金登记管理制度 。
为什么要限制大额转账?根据央行的要求,我将在河北、浙江和深圳三个地区试点大额现金登记管理,其中河北省个人存取现金达到10万以上,浙江个人存取现金达到30万以上,深圳个人现金存取达到20万以上,另外全国所有地区对公账户现金存取金额达到50万以上就必须进行登记管理 。
但是登记管理并不代表银行限制大家进行转账,我国之所以要实行大额现金登记管理,其目的就是为了防范一些洗钱等违法犯罪活动的产生,确保现金存取有源可溯,从而减少洗钱等违法犯罪活动的发生 。
总之,即便从7月1日起,我国开始对大额现金存取进行登记管理,但只要大家的收入来源合法合理,那就不会受到影响,大家正常存钱、取钱、转账都不会受到影响 。

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