什么叫“融资融券”?它的操作过程是怎样的?
融资融券是股市中唯一的、合法的、相对低风险、资产抵押式低杠杆做多、做空股票的通道、方法 , 适用于交易日当天杠杆做多、做空和波段杠杆做多、做空 。开户资金量(账户内20日内平均资产总额)≥50万元 。
【什么叫“融资融券”?它的操作过程是怎样的?】融资融券业务是券商的一项通道业务和收入、利润来源 。
通道业务是当局特许经营的业务 , 必须有牌照才行 。比如银行传统意义上的存款、贷款 , 没有央行的银行牌照不允许做 , 有牌照、在指定地区才能做 , 现在增加的银行理财公司 , 也是通道业务 。
券商的通道业务有投行(帮助拟上市公司辅导、发行上市、上市后服务)、交易(接受客户的股票、基金、债券买卖委托)、融资融券、股票质押、约定购回、代销基金、证券咨询、投顾、证券自营、资产 管理、港股通等 。
融资融券需要申请开通两个专用账户:信用资金、信用证券 。
融资融券需要在券商审批的信用额度内使用 , 券商会定期重新评审的 。
通常融资比例1:1 , 融券比例1:0.5 。
使用后 , 当天内平仓结算 , 是没有融资融券费用的 。
使用后 , 券商会像商品期货、股指期货一样 , 逐日盯市 。
如果账户资产总市值低于160% , 会发出提醒 , 要求增加保证金 。
如果账户资产总市值低于130% , 会强制平仓 。
综上所述 , 简单总结为一句话 , 融资融券就是50万元以上资产的股市参与者的一种用股票抵押的做多、做空手段 , 也是券商能够赚钱的通道业务之一 。
操作过程解说:融资融券的股票 , 可以是自己持仓的股票 , 也可以是融资融券标的股票中的任意一种 。
但是 , 操作的目标股票 , 不能是开户券商自己的上市公司股票 。如在东财开户 , 则不能买卖东财 , 规则规定 , 券商不能自己买卖自己的股票 。
注意 , 融券时 , 可能券商会没有足够的存量股票提供融券 。因此 , 可以优选最活跃的标的股票 。
一、预期当天上涨或波段上涨时 , 融资做多 。
提前一个月分享观点:东财月线的波段做多机会 。
在文章中分享过重要观点:抱团股会再次冲顶 , 这就是每次波段行情的大资金运行方法和目的 。
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做多撤退时机解析:
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平仓后还回资金就行 。
二、预期当天下跌或波段下跌时 , 融券做空 。
在原创文章《3545点成大盘短线多空争夺焦点 , 上涨行情或延后到6.21前后》中判定:
本期观点:3545点成大盘短线多空争夺焦点 , 失守后会向3485点后退 , 上涨行情或延后到6.21前后 。
如下图所示 , 这就是一次做空机会 。
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当天融券做空解说:
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收盘前平仓融券、还券就行 。
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