周某 周某、王某、杨某“套路贷”诈骗案
2017年8月至2018年4月，被告人周以“套路贷”、“车贷”等方式，单独或与被告人王、杨共同诈骗四案，骗取现金、车辆等物。其中，被告人周犯罪4起，诈骗金额合计约58万元；被告人王、杨参与犯罪一次，诈骗金额约13万元。
一
2017年8月至2018年1月，被害人因缺钱向被告人周借款。周某以民间借贷的名义，以行业惯例、存款、违约金等“套路贷”为借口，对其进行诱骗，然后在贷款本金仅为4.5万元的情况下，强迫孙某陆续向周某出具贷款总额为26万元的借条，通过平衡账户进行转账流水，制造了孙某获得全部虚假高额贷款的假象。被告人王、杨听从周的安排，参与了部分犯罪行为。随后，被告人周为履行孙签署的虚假高额借条，让孙骗其父借钱给周。当孙的父亲发现他被骗并要求周归还这笔钱时，周以抵消孙的贷款为名拒绝归还。综上，被告人周、王、杨诈骗被害人孙及其父亲人民币约13.6万元。
二
2018年1月，被害人张因缺钱需要资金，经人介绍认识了被告人周。被告人周以定金帮助张购买车辆，后以车辆抵押融资的名义诈骗被害人。2018年1月12日，在被告人周某的安排下，张某通过车贷购买了一辆价值约11万元的汽车，其中周某首付3.8万元，该车于当日被周某开走。2018年3月5日，被告人周在未告知张的情况下，将该车以4.8万元的价格出售给他人。2018年3月11日，被告人周某诱骗张某签订车辆质押的借款合同、本票、委托书、收据、承诺书等文件，证明张某向被告人周某借款6万元，同意将车辆质押给被告人周某。
此外，2018年1月13日，周某以做手机贷款融资为名骗得张某购买品牌手机1部，其中周某出资首付款，该手机后被周某占有变卖。2018年1月14日，周某以在淘宝购买黄金会升值为由，骗取张某购买黄金戒指2枚，并将戒指直接邮寄至周某自己的地址，该2枚戒指后被周某占有变卖。2018年1月17日，周某以可以帮张某刷信用卡提高额度为由，骗取张某信用卡并进行消费。
综上，被告人周从张处骗取汽车、手机、金戒指、人民币共计约12.5万元。扣除被告人周为张购买汽车、手机支付的首付款和还贷款后，被告人周实际诈骗金额约为人民币7.9万元。
三
2017年12月至2018年4月，被告人周以手机贷款融资和购车预付款的方式继续实施两起犯罪。其中，被害人王某以手机贷款融资的名义，被骗购买了一部品牌手机，被害人王某和被害人郑某被骗各用预付款购买了一辆汽车。然后，被害人王、被害人郑以需要融资为由，被诱骗与其签订质押贷款合同、借条、委托书、收据、承诺书等文件，从而补足贷款金额。期间，被告人周销售手机一部、汽车两辆。被害人王被诈骗总价款约26万元；被害人郑总价款约9万元。
宝应法院认为，被告人周某、王某、牟阳以非法占有为目的，通过捏造事实、隐瞒真相等方式骗取他人财物，其中被告人周某诈骗数额特别巨大，被告人王某、牟阳诈骗数额巨大，均构成诈骗罪。判处被告人周有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币十三万元，剥夺政治权利一年；被告人王被判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；被告人杨被判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万五千元。
“套路贷”虽有借贷之名，但不具备借贷的现实性，与民间借贷和“高利贷”有本质区别。“套路贷”是指出借人诱导或强迫被害人签订虚增金额的“借款”协议、虚增借款金额、恶意制作或任意认定违约、隐匿还款证据等。，这往往导致非法讨债，并成为恶势力敛财的主要手段。“套路贷”的一个重要特征是制造民间借贷假象，出借人与被害人签订借款合同，伪造支付事实。
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